Управление денежными потоками


Чтобы поддерживать бизнес на плаву, одной прибыли недостаточно. У компании обязаны быть деньги для оплаты своих счетов. Сбалансированный денежный поток — «финансовое здоровье» любого предприятия. Управлять ним — чётко планировать действия в нужной последовательности, чтобы Ваш бизнес был прибыльным.


Упрвление денежными потокамиНарушение финансового равновесия вследствие неконтролируемого денежного потока — фактических поступлений и расходов денег в реальном времени, неизбежно приведёт к дефициту бюджета. Возможные убытки подстерегают на каждом шагу: инфляция, невыгодное вложение или наоборот — упущен момент выгодного размещения денег, что закрыло пути к дополнительному доходу. В итоге, неплатежеспособность организации — это прямая угроза его банкротства, или потеря значимой доли своего рынка.

Безусловно, у каждого предпринимателя — свои планы по развитию бизнеса. Однако есть правила, несоблюдение которых приводит к удручающим последствиям. На практике, извлечь прибыль от ведения деятельности — несколько проще, чем непосредственно управлять деньгами в компании.

Какой тогда существует результативный инструмент, чтобы управлять денежными потоками своего предприятия? Такой, чтобы быстро узнать — каков остаток/излишек денег, куда потрачена та или иная сумма денег? А где гарантии, что получаемые отчёты вообще правдивы? Преодолеть эти трудности Вам помогут знания и практический опыт финансистов компании РБО. Мы с удовольствием поделимся опытом и наработками, предоставив профессиональные услуги в организации управления денежными потоками.

Анализ денежных потоков — главный приоритет


Экономическая стабильность бизнеса — высокий уровень его финансовой устойчивости. Это потенциал, который невозможен без самофинансирования предприятия. И достичь его можно путём анализа денежного потока, чтобы впоследствии грамотно ним управлять и регулярно увеличивать прибыль.


Сбалансированность объёмов притока и оттока денег на предприятии, их синхронизация во времени — это гарантия ликвидности компании, заключённой в продуктивном использовании денежных средств. Оценка денежных потоков покажет реальное финансовое состояние бизнеса, а также — есть ли у компании необходимые резервы, чтобы в нужный момент она располагала достаточным количеством денег. На основании проведённого анализа денежного потока предприятия будет составлен подробный отчёт — информация, крайне важная и руководителю, а также — инвесторам и кредиторам.

Объекты денежных потоков

Деятельность компании — успешная работа разных финансовых направлений, которые и формируют денежные потоки — поступления и расходы финансов.

  1. Операционная деятельность — наибольший источник прибыли предприятия. Её бюджет — деньги, которые ежедневно в обороте: в производстве, распределении и реализации товаров.

  2. Инвестиционная деятельность — характеризует будущие доходы. Здесь — денежные потоки направлены на покупку оборудования, строений, участков земли и пр.

  3. Финансовая деятельность — денежные потоки от внешних инвесторов (банков, акционеров), вкладывающих средства в развитие новых проектов Вашего бизнеса.

ПЛАТЁЖНЫЙ КАЛЕНДАРЬ

Напомнит об обязательствах. Обеспечит финансовое равновесие.

Проведённый анализ потоков денежных средств по всем направлениям деятельности компании позволит внедрить в систему финансового управления инструмент учёта движения денег — платёжный календарь. Поддерживать сбалансированность финансовых потоков можно только его планированием — краткосрочным, но отражающим все рабочие процессы компании, её ограничения и возможности.

Экономически обоснованный и утверждённый платёжный календарь — эффективный план, чтобы управлять денежными потоками. Он решает конкретные задачи, определяя истинные финансовые поступления, и обязательные выплаты в текущем месяце с чёткой структурой, разбитой на дни или недели, контролирует ограничения денежных средств, распределённые и установленные по созданным центрам финансовой ответственности.

Краткосрочное финансовое планирование (в виде платёжного календаря) допускается разного типа и степенью детализации. Неизменно одно — он обязан отражать всю информацию о притоках и оттоках денег, об их остатках с посуточной разбивкой. Отчёты, составленные из данных платёжного календаря, подскажут финансисту вероятность кассовых разрывов и время их появления, либо — излишек денежных средств. Это поможет ему незамедлительно изменить план будущих платежей.

Финансовая гибкость компании — ключевые аспекты

  • оперативное и грамотное управление денежными потоками;
  • увеличение продаж, минимизация затрат ресурсов компании;
  • сокращение потребностей бизнеса во внешних кредитах за счёт рационального самофинансирования, полный контроль имеющихся кредитных обязательств, повышение доверия со стороны инвесторов;
  •  увеличение оборота капитала предприятия;
  • сокращение рисков, ведущих к неплатежеспособности организации;
  • появление свободных (даже на время!) ресурсов компании для выгодных инвестиций, обеспечивающих дополнительную прибыль.

Услуги экспертов компании РБО в области финансового и экономического консалтинга — это точный анализ, грамотно и эффективно организованные денежные потоки Вашей предпринимательской деятельности. Вы сможете не только достигнуть финансового благополучия, но и получить действенные предпосылки для успешного развития бизнеса в будущем.

Цены на услуги

Услуга  Цена         
Разработка регламента согласования платежей и графика прохождения платежей

2 000 грн.

Разработка регламента определения приоритета платежей

2 000 грн.

Разработка платежного календаря

500 грн.

Разработка реестра заявок на оплату 500 грн.
Внедрение системы управления денежными потоками и контроля за исполнением БДДС Договорная

Помощь в автоматизации бизнес-процессов финансового управления

Договорная

! Стоимость услуг определяется индивидуально для каждого клиента и базируется на трудоемкости работ, которая зависит от: видов деятельности компании, специфики компании, степени автоматизации и качества учета, а также специальных заданий заказчика.

! Каждый Ваш заказ индивидуален и мы адекватно реагируем на все пожелания по вопросам ценообразования и взаиморасчетов, стараемся их удовлетворить путём поиска компромиссов.

Обращайтесь!

Бесплатная консультация специалистов компании «Реновация Бухгалтерского учета»

Чтобы получить исчерпывающий ответ на свой вопрос от наших специалистов, не забудьте пожалуйста сначала заполнить поля с контактными данными