Управління грошовими потоками
Щоб підтримувати бізнес на плаву, одного прибутку недостатньо. Компаняї зобов'язана мати гроші для оплати своїх рахунків. Збалансований грошовий потік — «фінансове здоров'я» будь-якого підприємства. Керувати ним — чітко планувати дії в необхідній послідовності, щоб Ваш бізнес був прибутковим.
Порушення фінансової рівноваги внаслідок неконтрольованого грошового потоку — фактичних надходжень і витрат грошей в реальному часі, неминуче призведе до дефіциту бюджету. Можливі збитки підстерігають на кожному кроці: інфляція, невигідне вкладення або навпаки — упущений момент вигідного розміщення грошей, що закрило шлях до додаткового доходу. У підсумку, неплатоспроможність організації — це пряма загроза його банкрутства, або втрата значної частини свого ринку.
Безумовно, у кожного підприємця — свої плани з розвитку бізнесу. Однак є правила, недотримання яких призводить до невтішних наслідків. На практиці, отримати прибуток від ведення діяльності — дещо простіше, ніж безпосередньо керувати грошима в компанії.
Який тоді існує результативний інструмент, щоб керувати грошовими потоками свого підприємства? Такий, щоб швидко дізнатися — який залишок / надлишок грошей, куди витрачена та, чи інша сума грошей? А де гарантії, що отримуються звіти взагалі правдиві? Подолати ці труднощі Вам допоможуть знання і практичний досвід фінансистів компанії РБО. Ми із задоволенням поділимося досвідом і напрацюваннями, надавши професійні послуги в організації управління грошовими потоками.
Аналіз грошових потоків — головний пріоритет
Економічна стабільність бізнесу — високий рівень його фінансової стійкості. Це потенціал, який неможливий без самофінансування підприємства. І досягти його можна шляхом аналізу грошового потоку, щоб згодом грамотно ним управляти і регулярно збільшувати прибуток.
Збалансованість обсягів використання і надходження грошей на підприємстві, їх синхронізація в часі — це гарантія ліквідності компанії, укладеної в продуктивному використанні коштів. Оцінка грошових потоків покаже реальний фінансовий стан бізнесу, а також — чи є у компанії необхідні резерви, щоб в необхідний момент вона мала достатню кількість грошей. На підставі проведеного аналізу грошового потоку підприємства буде складено детальний звіт — інформація, вкрай важлива і керівнику, а також — інвесторам і кредиторам.
Об'єкти грошових потоків
Діяльність компанії — успішна робота різних фінансових напрямків, які саме формують грошові потоки — надходження і витрати фінансів.
- Операційна діяльність — найбільше джерело прибутку підприємства. Її бюджет — гроші, які щодня в обороті: у виробництві, розподілі та реалізації товарів.
- Інвестиційна діяльність — характеризує майбутні доходи. Тут — грошові потоки спрямовані на придбання устаткування, будівель, ділянок землі тощо.
- Фінансова діяльність — грошові потоки від зовнішніх інвесторів (банків, акціонерів), які вкладають кошти в розвиток нових проектів Вашого бізнесу.
ПЛАТІЖНИЙ КАЛЕНДАР
Нагадає про зобов'язання. Забезпечить фінансову рівновагу.
Проведений аналіз потоків грошових коштів за всіма напрямами діяльності компанії дозволить впровадити в систему фінансового управління інструмент обліку руху грошей — платіжний календар. Підтримувати збалансованість фінансових потоків можна тільки його плануванням — короткостроковим, але таким, що відображає всі робочі процеси компанії, її обмеження і можливості.
Економічно обгрунтований і затверджений платіжний календар — ефективний план, щоб управляти грошовими потоками. Він вирішує конкретні завдання, визначаючи справжні фінансові надходження, і обов'язкові виплати в поточному місяці з чіткою структурою, розбитою на дні або тижні, контролює обмеження грошових коштів, розподілених і встановлених за створеними центрами фінансової відповідальності.
Короткострокове фінансове планування (у вигляді платіжного календаря) допускається за різним типом і ступенем деталізації. Незмінне одне — він повинен відбивати всю інформацію про використання та надходження грошей, про їхні залишки з подобовою розбивкою. Звіти, складені з даних платіжного календаря, підкажуть фінансисту ймовірність касових розривів і час їх появи, або — надлишок коштів. Це допоможе йому негайно змінити план майбутніх платежів.
Фінансова гнучкість компанії — ключові аспекти
- оперативне і грамотне управління грошовими потоками;
- збільшення продаж, мінімізація витрат ресурсів компанії;
- скорочення потреб бізнесу у зовнішніх кредитах за рахунок раціонального самофінансування, повний контроль наявних кредитних зобов'язань, підвищення довіри з боку інвесторів;
- збільшення обороту капіталу підприємства;
- скорочення ризиків, що ведуть до неплатоспроможності організації;
- поява вільних (навіть на час!) ресурсів компанії для вигідних інвестицій, що забезпечують додатковий прибуток.
Послуги експертів компанії РБО в області фінансового і економічного консалтингу — це точний аналіз, грамотно і ефективно організовані грошові потоки Вашої підприємницької діяльності. Ви зможете не тільки досягти фінансового благополуччя, а й отримати дієві передумови для успішного розвитку бізнесу в майбутньому.
Ціна на послуги
Послуга | Ціна |
Розробка регламенту узгодження платежів і графіка проходження платежів |
1 000 грн. |
Розробка регламенту визначення пріоритету платежів |
2 000 грн. |
Розробка платіжного календаря |
500 грн. |
Розробка реєстру заявок на оплату | 500 грн. |
Впровадження системи управління грошовими потоками та контролю за виконанням БРГК | Договірна |
Допомога при автоматизації бізнес-процесів фінансового управління |
Договірна |
! Вартість послуг визначається індивідуально для кожного клієнта і базується на трудомісткості робіт, яка залежить від: видів діяльності компанії, специфіки компанії, ступеня автоматизації і якості обліку, а також спеціальних завдань замовника.
! Кожне Ваше замовлення індивідуальне і ми адекватно реагуємо на всі побажання з питань ціноутворення та взаєморозрахунків, намагаємося їх задовольнити шляхом пошуку компромісів.