Управление денежными потоками
Чтобы поддерживать бизнес на плаву, одной прибыли недостаточно. У компании обязаны быть деньги для оплаты своих счетов. Сбалансированный денежный поток — «финансовое здоровье» любого предприятия. Управлять ним — чётко планировать действия в нужной последовательности, чтобы Ваш бизнес был прибыльным.
Нарушение финансового равновесия вследствие неконтролируемого денежного потока — фактических поступлений и расходов денег в реальном времени, неизбежно приведёт к дефициту бюджета. Возможные убытки подстерегают на каждом шагу: инфляция, невыгодное вложение или наоборот — упущен момент выгодного размещения денег, что закрыло пути к дополнительному доходу. В итоге, неплатежеспособность организации — это прямая угроза его банкротства, или потеря значимой доли своего рынка.
Безусловно, у каждого предпринимателя — свои планы по развитию бизнеса. Однако есть правила, несоблюдение которых приводит к удручающим последствиям. На практике, извлечь прибыль от ведения деятельности — несколько проще, чем непосредственно управлять деньгами в компании.
Какой тогда существует результативный инструмент, чтобы управлять денежными потоками своего предприятия? Такой, чтобы быстро узнать — каков остаток/излишек денег, куда потрачена та или иная сумма денег? А где гарантии, что получаемые отчёты вообще правдивы? Преодолеть эти трудности Вам помогут знания и практический опыт финансистов компании РБО. Мы с удовольствием поделимся опытом и наработками, предоставив профессиональные услуги в организации управления денежными потоками.
Анализ денежных потоков — главный приоритет
Экономическая стабильность бизнеса — высокий уровень его финансовой устойчивости. Это потенциал, который невозможен без самофинансирования предприятия. И достичь его можно путём анализа денежного потока, чтобы впоследствии грамотно ним управлять и регулярно увеличивать прибыль.
Сбалансированность объёмов притока и оттока денег на предприятии, их синхронизация во времени — это гарантия ликвидности компании, заключённой в продуктивном использовании денежных средств. Оценка денежных потоков покажет реальное финансовое состояние бизнеса, а также — есть ли у компании необходимые резервы, чтобы в нужный момент она располагала достаточным количеством денег. На основании проведённого анализа денежного потока предприятия будет составлен подробный отчёт — информация, крайне важная и руководителю, а также — инвесторам и кредиторам.
Объекты денежных потоков
Деятельность компании — успешная работа разных финансовых направлений, которые и формируют денежные потоки — поступления и расходы финансов.
- Операционная деятельность — наибольший источник прибыли предприятия. Её бюджет — деньги, которые ежедневно в обороте: в производстве, распределении и реализации товаров.
- Инвестиционная деятельность — характеризует будущие доходы. Здесь — денежные потоки направлены на покупку оборудования, строений, участков земли и пр.
- Финансовая деятельность — денежные потоки от внешних инвесторов (банков, акционеров), вкладывающих средства в развитие новых проектов Вашего бизнеса.
ПЛАТЁЖНЫЙ КАЛЕНДАРЬ
Напомнит об обязательствах. Обеспечит финансовое равновесие.
Проведённый анализ потоков денежных средств по всем направлениям деятельности компании позволит внедрить в систему финансового управления инструмент учёта движения денег — платёжный календарь. Поддерживать сбалансированность финансовых потоков можно только его планированием — краткосрочным, но отражающим все рабочие процессы компании, её ограничения и возможности.
Экономически обоснованный и утверждённый платёжный календарь — эффективный план, чтобы управлять денежными потоками. Он решает конкретные задачи, определяя истинные финансовые поступления, и обязательные выплаты в текущем месяце с чёткой структурой, разбитой на дни или недели, контролирует ограничения денежных средств, распределённые и установленные по созданным центрам финансовой ответственности.
Краткосрочное финансовое планирование (в виде платёжного календаря) допускается разного типа и степенью детализации. Неизменно одно — он обязан отражать всю информацию о притоках и оттоках денег, об их остатках с посуточной разбивкой. Отчёты, составленные из данных платёжного календаря, подскажут финансисту вероятность кассовых разрывов и время их появления, либо — излишек денежных средств. Это поможет ему незамедлительно изменить план будущих платежей.
Финансовая гибкость компании — ключевые аспекты
- оперативное и грамотное управление денежными потоками;
- увеличение продаж, минимизация затрат ресурсов компании;
- сокращение потребностей бизнеса во внешних кредитах за счёт рационального самофинансирования, полный контроль имеющихся кредитных обязательств, повышение доверия со стороны инвесторов;
- увеличение оборота капитала предприятия;
- сокращение рисков, ведущих к неплатежеспособности организации;
- появление свободных (даже на время!) ресурсов компании для выгодных инвестиций, обеспечивающих дополнительную прибыль.
Услуги экспертов компании РБО в области финансового и экономического консалтинга — это точный анализ, грамотно и эффективно организованные денежные потоки Вашей предпринимательской деятельности. Вы сможете не только достигнуть финансового благополучия, но и получить действенные предпосылки для успешного развития бизнеса в будущем.
Цены на услуги
| Услуга | Цена |
| Разработка регламента согласования платежей и графика прохождения платежей |
2 000 грн. |
| Разработка регламента определения приоритета платежей |
2 000 грн. |
| Разработка платежного календаря |
500 грн. |
| Разработка реестра заявок на оплату | 500 грн. |
| Внедрение системы управления денежными потоками и контроля за исполнением БДДС | Договорная |
|
Помощь в автоматизации бизнес-процессов финансового управления |
Договорная |
! Стоимость услуг определяется индивидуально для каждого клиента и базируется на трудоемкости работ, которая зависит от: видов деятельности компании, специфики компании, степени автоматизации и качества учета, а также специальных заданий заказчика.
! Каждый Ваш заказ индивидуален и мы адекватно реагируем на все пожелания по вопросам ценообразования и взаиморасчетов, стараемся их удовлетворить путём поиска компромиссов.